Обзор рынков и наших портфелей на 30.09.2019.📈 Часть 1. ⠀ Привет всем любителям и профессионалам финансовых рынков!🙂 ⠀ Сегодня, в этом посте, мы пройдёмся по ключевым событиям и показателям западных рынков капитала. ⠀ Третий квартал уже подходит к концу, и это то самое время, когда пора подводить очередные промежуточные итоги 2019 года. ⠀ Начнём с рынка Европейского Союза. ⠀ «Мы думали, что это дно, но снизу постучали...» ⠀ Дно в Европе ловят уже давно, так давно, что все уже забыли, что может быть иначе.😁 ⠀ В общем в Европе очередное ДНО. ⠀ Вызвано всё тем, что двигатель экономики ЕС - Германия, показала наихудшие результаты по индексу деловой активности в производственном секторе(PMI) с 2009 года. А именно 41.4 пунктов, что ещё меньше чем было в августе - 43.5(всё, что ниже 50, указывает на упадок в отрасли). ⠀ Плюс к этому, ЕЦБ(Европейский центральный банк), понизил процентную ставку по депозитам до МИНУС 0.5%. ⠀ Что значит отрицательная процентная ставка по депозитам? Иными словами, теперь банкам, чтобы хранить свои резервы в ЕЦБ, нужно за это платить. ⠀ Ставка по депозитам отрицательная ещё с июня 2014 года, но в сентябре её ещё понизили. ⠀ К чему это приводит? Да к тому, что доходность банков ощутима снижается. В 2020 году доходность на капитал у банков Германии ожидается всего 2%. Это очень мало, и это провоцирует дальнейшее снижение стоимости акций немецкого банковского сектора. ⠀ ЕЦБ в свою очередь преследует цель повысить инфляцию с помощью использования и траты денег участниками рынка. Ведь только при таких условиях экономика может развиваться. ⠀ Базовая процентная ставка(по которой выдаются кредиты), равна 0%, но даже бесплатные деньги никак не могут разогнать инфляцию в стране до хотя бы 2%. ⠀ Плюсом не стоит забывать, что если индекс PMI Германии будет ниже 50 два квартала подряд, то это - кризис привет. 👋🏽 ⠀ В общем тоскливо всё в старушке Европе, поэтому инвестировать туда сейчас - так себе вариант.😁 ⠀ Теперь давайте посмотрим, а что происходит в США, и какие результаты дали наши портфели.🇺🇸📈 ... Продолжение в следующем посте👈🏽

Топ правил инвестирования для новичков.📈 Часть 2. ⠀ Продолжаем разбирать главные принципы создания капитала для начинающих инвесторов. ⠀ В прошлом посте мы выявили первые два правила: 1. Не использовать деривативы. 2. Инвестировать с горизонтом от 5 лет. ⠀ И так, идём дальше. ⠀ Правило номер 3. Акций в портфеле должно быть не более 30%! ⠀ Почему только 30%? Потому что акции сильно волатильные. В среднем, акции в 3 раза волатильнее облигаций, следовательно, имея их в портфеле на 50% и более - вы в зоне высоких рисков.⛔️ ⠀ Ну и то, что акции должны быть только компаний крупной капитализации, надеюсь и так всем понятно.🙂 ⠀ Почему только крупной? Компании с большой капитализацией менее волатильные, от этого и менее рисковые. ⠀ Объясню почему. Чтобы сдвинуть на 10% стоимость компании с капитализацией в 1трлн$, нужно 100млрд$. А, чтобы сдвинуть на 10% компанию с капитализацией в 100млн$, нужно всего 10млн$. Именно поэтому компании с мелкой капитализацией сильно изменчивы в своих ценах, их легко двигать.😁 ⠀ Надеюсь это всем понятно. ⠀ Так как задача у каждого новичка должна быть в том, чтобы максимально понизить свои риски, значит акциям стоить уделять повышенное внимание! ⠀ Кстати, в эти же 30% входят и бумаги на недвижимость(REIT), они еще более волатильные чем акции, так что будьте с ними тоже поосторожнее.😏 ⠀ С третьим правилом закончили, и теперь перейдём к последнему, четвёртому. ⠀ Правило номер 4. Не спекулируй, а инвестируй! ⠀ Разницу между спекуляциями и инвестициями я уже объяснял, но всё же напомню. ⠀ Спекуляции - это краткосрочные рыночные сделки. Иными словами, желание получить быструю прибыль. ⠀ Инвестирование - это вложения денег с долгосрочным горизонтом планирования, от 5 лет и более. ⠀ Почему инвестировать новичку выгоднее? ... Продолжение в галерее, листайте‼️☝🏽👉🏽

ТОП правил инвестирования для новичков.🤓📈 Часть 1. ⠀ По статистике, 96 начинающих инвесторов из 100, теряют более 50% своего инвестиционного капитала в первый год инвестирования. ⠀ Так себе статистка, не правда ли?💁🏽‍♂️ ⠀ Чтобы эту статистику немножечко подправить, решил написать пост о главных принципах работы на рынке для начинающего инвестора. ⠀ Погнали.😏 ⠀ О том, как мы выбираем рынки, брокеров, валюту, инструменты - я писал в прошлых постах. Если не читали, советую прочитать, тк в этом посте повторять это не буду. ⠀ И так, каким правилам следует придерживаться новичку, чтобы не потерять, а заработать на финансовом рынке? ⠀ Правило номер 1. Никаких деривативов! ⠀ Дериватив - это производный финансовый инструмент. Например: форвард, фьючерс, опцион, своп. ⠀ Это инструменты срочного рынка, у которых нет какой-либо собственной внутренней стоимости, они «производят» свою ценность из других финансовых инструментов, либо товаров вне их. К примеру из акций, облигаций, сырья, продуктов. ⠀ Дериватив производит свою ценность во многом таким же образом, каким кто-то из Челябинска может «произвести» ценность из соревнований по боксу в Лас-Вегасе, заключив пари с букмекером или со своим соседом.😁 ⠀ Можно сказать, что деривативы представляют собой ставки на то, как со временем станут разворачиваться события в отношении какого-либо актива. ⠀ Деривативы ещё часто используют для хеджирования(страхования от возможных убытков в будущем). ⠀ Простой пример – фермер, выращивающий рис, и торговец, покупающий рис, которые подписали договор о том, что фермер продаст рис торговцу по заранее согласованной цене, когда соберет урожай. Такой тип договора называется форвардом. ⠀ В этой ситуации, к примеру, торговец, защитил себя в случае возможного будущего подорожания стоимости риса, а фермер - в случае снижения стоимости. ⠀ Логика работы других деривативов из списка выше - примерно идентична. Сейчас сильно углубляться не будем, правила же для чайников.😁 ⠀ Чем опасны деривативы? ... ..‼️Продолжение в галерее, листайте.☝🏽👉🏽

Поговорим сегодня не о финансах.🙂 ⠀ Друзья, пока я готовлю на завтра крутой пост о принципах формирования инвестиционного портфеля начинающим инвесторам, решил сегодня попросить вас кое о чём. ⠀ Я уже забыл, когда в последний раз выходил куда-то из Москва-Сити.😁 Работа и дела забирают всё время. Но в ближайшие дни я планирую отвлечься, и посетить какое-то интересное, запоминающееся место в Москве. ⠀ Вот тут мне и понадобится ваша помощь.😉 ⠀ Посоветуйте пожалуйста, куда можно сходить? Место должно быть культурным и интересным. ⠀ Заранее благодарю, и жду ваших советов.👇🏽🙂

Формула создания богатства. 🏦 ⠀ Богатство - как много в этом слове... Сложно на Земле найти того, кому оно абсолютно безразлично. Люди жаждут этого, люди бегут за этим, люди посвящают этому свои жизни. ⠀ Но...многие ли этого достигают? Нет, единицы. ⠀ А почему? Потому что мало кто знает формулу создания богатства, а ещё меньше тех, кто ей следует!😏 ⠀ А ведь она достаточно проста, и сегодня мы её разберём. ⠀ Богатство = Время * Деньги * Дисциплина ⠀ Начнём по порядку. ⠀ 1. Время. Время - наш друг и наш враг. Когда его много - время нам друг, когда мало - враг. Но время сможет помочь нам создать богатство только тогда, когда мы РЕИНВЕСТИРУЕМ свою прибыль! (не выводим, а оставляем работать дальше) ⠀ Приведу простой пример. Реинвестирование прибыли похоже на выращивание цыплят. 😁 Представьте, что у вас есть цыплята, которых вы можете либо съесть сейчас, либо вырастить с расчётом на то, что они в будущем дадут ещё больше цыплят. Второй вариант - и есть реинвестирование. 😏 ⠀ Долгое реинвестирование обеспечивает нам рост капитала в геометрической прогрессии. То есть, чем больше времени мы инвестируем и реинвестируем, тем сильнее растёт наш капитал. ⠀ Больше цыплят принесут ещё больше цыплят. Точно так же реинвестированная прибыль даст ещё больше прибыли в будущем. ⠀ Надеюсь тут всё понятно. 🙂 ⠀ 2. Деньги. Здесь всё просто, чем больше денег вы инвестируете, тем быстрее придёте к своей цели. Кол-во денег способно очень сильно повлияет на скорость вашего движения. Поэтому увеличение доходов и свободных средств для регулярных инвестиций - очень важная составляющая успеха! ⠀ 3. Дисциплина. Не много тех, кто много зарабатывает и рано начинает инвестировать, но ещё меньше тех, кому хватает дисциплины делать это на горизонте десятков лет.😁 ⠀ А ведь без дисциплины вероятность успеха очень сильно снижается! ⠀ Как же обрести самодисциплину? ... Продолжение в галерее, листайте‼️☝🏽👉🏽

‼️США скоро рухнет! Сезон 13764, серия 536. Часть 2. ⠀ Продолжаем обсуждать любимую тему адептов краха доллара.😁 ⠀ Вторым по популярности утверждением в пользу конца Американского империализма является: - Китай, и его доля в гос.долге США. Мол, вот как разозлится поднебесная, да выведет все свои инвестиции из государственного долга Америки... Вот тогда-то Америка точно рухнет! ⠀ Разберём это поподробнее.😏 ⠀ Как мы уже выяснили, общий гос.долг США равен примерно 21 трлн $. ⠀ Какова же доля Китая в нём? Чуть более 1 трлн $. Это даже меньше 5%... ⠀ Неужели не очевидно, что это как для ежа голый зад?(простите)😁 ⠀ Да и самое важное другое, если даже предположить, что Китаю удастся обвалить цены на казначейские облигации США, подняв тем самым процентную ставку по ним, это вызовет замедление роста экономики Америки, что в свою очередь снизит потребление товаров по всей стране. А США, между прочим, является крупнейшим потребителем именно Китайских товаров. Следовательно, объём экспорта Китая чувствительно сократится. То есть втыкая палки в колёса экономики США, Китай сделает себе же хуже.😁 ⠀ Ну и зачем им это? ⠀ А если уж на то пошло, на крайний случай США ничего не мешает напечатать просто этот 1 трлн $, как они делали в том же 2008 году. Только тогда они напечатали 2 трлн $, и это даже не вызвало гиперинфляцию.💁🏽‍♂️ ⠀ В общем, к сожалению многих не любителей зелёных бумажек, вероятность краха США настолько мала, что им даже лучше об этом забыть.😁 ⠀ Ну а нам - грамотным инвесторам, не нужно забывать о США и Американском фондовом рынке. Ведь с помощью него мы создавали, создаём и будем продолжать создавать себе капиталы и финансовое благополучие.😉

‼️США скоро рухнет! Сезон 13764, серия 536. Часть 1. ⠀ Бесконечно можно смотреть на 3 вещи: как горит огонь, как течёт вода, и как по первому каналу рассказывают о гос.долге США и неминуемом крахе доллара!😁 ⠀ Сегодня обсудим один из самых любимых аргументов сторонников краха дяди Сэма. А именно - гос.долг. 🇺🇸😏 ⠀ Начнём с того, что в гос.долг США инвестируют все самые развитые и не развитые страны мира. В том числе и Россия. ⠀ Задумайтесь для начала, почему? Если бы действительно США стояли на грани краха, то никто этого бы не делал, очевидно же.💁🏽‍♂️ ⠀ Всем странам мира необходимо куда-то инвестировать, и это «куда-то», должно быть максимально надёжно. ⠀ Что может быть надёжнее, чем долг самой сильной экономики мира, с мировой резервной валютой? ⠀ Золото? Не смешите, оно падало на 30% с 2011 года. Альтернатив на рынке практически нет. ⠀ Облигация - это не сырьё и не акция. Она имеет свой срок погашения, по истечению которого выплачивается полная номинальная стоимость ценной бумаги. Единственная проблема которая может возникнуть - это дефолт США. Только ни разу за свою историю Америка его ещё не объявляла. ⠀ А вот Россия объявляла, в 1998 году.) ⠀ На что же адепты краха доллара делают ставку, говоря об этом? На размер гос.долга! ⠀ Давайте это подробнее разберём. По последним данным гос.долг США составляет 21 триллион $. ⠀ Много? Сейчас уменьшим, 5 триллионов из них - это внутригосударственный долг. В США у правительственных агентств так же есть свои резервы, которые нужно надёжно инвестировать, это они и делают. ⠀ Остаётся у нас 16 триллионов $. Всё ещё много? Ну смотря как и чем считать. Если Газпромами, то много. Попугайями - ещё больше... ⠀ Экономически рационально смотреть на соотношение гос.долга страны к её ВВП. У США оно равно 107%. ⠀ Чтобы понять много это или мало, давайте сравним с другими развитыми странами. Япония - 239% Италия - 132% Сингапур - 112% Бельгия - 105% Франция - 97% Великобритания - 90% ... ⠀ Что мы видим? ⠀ ..Продолжение в галерее, листайте‼️☝🏽👉🏽

Виктор, который откладывает 91% своего дохода.😳 ⠀ Расскажу вам сегодня об одной очень интересной встрече, что разделила мою жизнь на ДО и ПОСЛЕ. 😁 ⠀ Не так давно один молодой предприниматель по имени Виктор, обращается ко мне с просьбой помочь составить ему инвестиционный портфель, цель которого привести его к капиталу, что будет генерить 10.000$ в месяц пассивного дохода через 15 лет. ⠀ Цель отличная, а главное - реальная. Видно, что человек - здравый реалист, и не живёт сказками о миллионах долларах заработанных за сутки.😁 В общем я с удовольствием согласился помочь, и мы назначили встречу. ⠀ В назначенный день и время Виктор приходит на встречу. Я сразу подметил, что он хорошо выглядит. ⠀ В разговоре я узнаю, что Виктору 32 года, и у него свой, достаточно стабильный бизнес. Это здорово. Дальше я его спрашиваю: - Виктор, скажите, какой у вас был среднемесячный доход за последние 2 года? - 600 тысяч рублей - Отвечает он. - Не плохо - сказал я. - А сколько вам удаётся ежемесячно откладывать? - 550 тысяч рублей - отвечает Виктор. ... В этот момент если честно, я подумал, что мне либо послышалось, либо Виктор ошибся. 😁 ⠀ Я переспрашиваю: - Сколько ? )) - 550 тысяч. - уверенно говорит Виктор. ⠀ Тут моя картина мира перестала быть прежней. Это ведь 91% от дохода! 91! ⠀ 97% людей еле-еле 10% сберегают, а ему удаётся 91! ⠀ Мой мозг сразу принялся искать объяснения этому явлению.)) У него наверно своя квартира - подумал я, за аренду точно не платит. Но я решил это уточнить: - Виктор, а вы живёте в своей квартире, верно? - Нет, я снимаю. - ответил он. ⠀ После этого ответа, я наверно минут 5 молчал, и просто смотрел на Виктора. Я понимал, что теперь моя жизнь уже никогда не будет прежней. 😁 ⠀ Знаете, можно сказать, что это перебор, что должен быть баланс между качеством жизни и экономией, но это уже не нам решать. Это личный выбор каждого человека. ⠀ Виктор - это отличный пример того, как человек способен противостоять современной культуре потребления, и держать свои финансы под полным контролем. ⠀ Теперь каждый раз, когда вам будет «сложно» отложить 10% от своего дохода на свой капитал, вспоминайте Виктора, и пусть вам будет стыдно.😁

Как оценить инвестиционный инструмент новичку?📈 ⠀ Сколько об этом не пиши, сколько людям не говори, всё равно в определенный момент своей жизни практически каждый человек теряет здравый смысл и... покупает Биткоин за 20.000$. 😁 ⠀ Я решил ещё раз поднять эту ОЧЕНЬ важную тему, наверно даже самую важную, и объяснить всё максимально доступным языком. ⠀ ИИ = ДНЛ. ☝🏽Это формула оценки инвестиционного инструмента. ИИ - инвестиционный инструмент. Д - доходность. Н - надёжность. Л - ликвидность. ⠀ Теперь расшифруем. Доходность - доходность всегда равна риску. Вы должны понимать, что чем выше потенциальная доходность, тем выше ваши риски. Если кто-то вам втирает о доходности 20% годовых и выше, без риска, то можете смело разворачиваться и идти другой дорогой. Доходность - это то, что можно регулировать. Она должна зависеть от вашего риск профиля, ресурсов и целей. ⠀ Надёжность - эта позиция оценивает надёжность вашего посредника. Посредник - это организация, что выводит вас на рынок, иными словами - брокер. Брокер очень важен, так как ваша инвестиционная стратегия не имеет никакого значения, если посредник не надёжен. Я уже 100 раз писал, что брокер не должен быть офшорным, забудьте про наши Российские «кухни» раз и навсегда.😁 Брокер строго из ЕС либо США, и под местным регулятором. В идеале под «SEC». Надёжность должна быть у нас константой, тут нельзя давать поблажек. Если конечно дороги ваши деньги.😉 ⠀ Ликвидность - эта позиция отвечает за возможность быстро продать ваши активы, и выйти в валюту. Все ваши инструменты в идеале должны быть максимально ликвидными. Потенциально это убережёт вас от больших рисков связанных с будущим возможным падением цен. Ликвидность так же является константой! ⠀ Так же не забывайте, что история И.И. должна быть не менее 15 лет, с подтверждением от надёжного брокера! ⠀ Используйте эту формулу. Гарантирую, она поможет вам сохранить и преумножить ваш капитал на финансовых рынках.😉 ⠀ Друзья, ставьте лайки. ♠️ Сохраняйте этот пост, чтобы не забыть. 📌 ⠀ И задавайте свои вопросы в комментариях, с удовольствием на них отвечу!👇🏽

Истинный смысл пассивного дохода.💸 ⠀ О пассивном доходе не мечтает только тот, кто не умеет мечтать. Мне почему-то так кажется.😁 ⠀ Задумывались ли вы, а зачем вам это нужно? Неужели, чтобы просто ничего не делать? Без больших церемоний, перейдём сразу к поучительной притче. ⠀ «Один человек умер и очутился в прекрасном саду, среди фонтанов и плодовых деревьев, на ветвях которых пели нежными голосами прекрасные птицы. Перед ним появилась сияющая крылатая фигура и сказала: —Я к твоим услугам, мой господин. Требуй, чего только пожелаешь. ⠀ Человек попросил еды — и прислужник, взмахнув рукой, сотворил стол с самыми роскошными блюдами. Человек захотел пить — перед ним появились кувшины с родниковой водой, соками и лучшим вином. Человек захотел отдохнуть — возникла кровать, и рядом стояли прекрасные девушки с опахалами. ⠀ Так прошёл день, другой, третий. И человеку стало скучно проводить дни за едой, прогулками и прочими развлечениями. Он сказал прислужнику: —Я хотел бы заняться какой-нибудь работой. —Проси о чём угодно, но не об этом. Желаешь насладиться музыкой, прекрасными танцовщицами, конной прогулкой, охотой на львов, пением птиц, изысканными винами? Только скажи! ⠀ Человек провёл в праздности и развлечениях ещё несколько недель. И снова ему стало скучно. Он опять вызвал прислужника и сказал: —Дай мне какую-нибудь работу. —Здесь нет работы. Здесь для тебя есть только отдых и развлечения. Тебе предстоит вечно жить в праздности и удовольствиях. —Тогда лучше отправь меня в ад! — в гневе закричал человек. Крылатый прислужник рассмеялся и спросил: ⠀ —А ты до сих пор не понял, где ты?» ⠀ 😁 Многие люди мечтают о пассивном доходе, чтобы ничего не делать. Но ошибка в том, что это не мотивирует так, как возможность делать всё что угодно не беспокоясь о будущем. ⠀ Технически, пассивный доход позволяет валяться на пляже, на берегу Атлантического океана и бездельничать. Но главная его ценность на самом деле не в том, что он позволяет ничего не делать, а в том, что он позволяет делать очень многое! ⠀ Feel the difference.😉

Правила инвестирования от миллиардера Уоррена Баффетта.💰 ⠀ Уоррен Баффетт - один из самых великих инвесторов современности, чьё состояние оценивается приблизительно в 100 миллиардов $! ⠀ Среднегодовая доходность его Фондов с 1957 года равняется +22% в $ США. Когда рост самого Фондового рынка равен +9.8%. Выходит, что Баффетту удаётся обгонять рынок в среднем в 2.24 раза, или на +124%! ⠀ Для вас, возможно, это ни о чём не говорит, но для профессионалов это говорит о многом. 🙂 По статистике, таких управляющих как Уоррен Баффетт на рынке один на миллион, следовательно, у него однозначно есть чему поучиться. ⠀ Этим мы сегодня и займёмся.😏 ⠀ У Уоррена Баффетта существует 2 основных правила которых он придерживается по жизни. На первый взгляд они очень простые, но на самом деле в них очень много смысла. ⠀ ☑️Правило номер 1. Никогда не теряйте деньги! ☑️Правило номер 2. Смотрите правило номер 1! ⠀ Всё.💁🏽‍♂️😆 ⠀ Почему именно так? Просто у Баффетта всё хорошо с математикой. ⠀ Решите задачку. Представьте, что вы инвестировали 100$. Через определённое количество времени вы получаете убыток по счёту в -50%. Сколько остаётся на счёте? 50$. А теперь посчитайте, сколько процентов вам нужно заработать, чтобы вернуть свои 100$? +100%! Не 50%, а 100%. То есть теряя деньги, вам потом необходимо зарабатывать существенно больше, чтобы восстановить депозит. ⠀ В этом и кроется весь подвох, о котором не знают и не понимают 99.9% инвесторов. Но знает и понимает Уоррен Баффетт.😁 ⠀ Вывод. Самые успешные инвестора современности не просто так считают защиту намного важнее нападения. Это, как мы выяснили, имеет под собой очевидную математическую основу. ⠀ Следовательно, если инвестор хочет добиться успеха в долгосрочной перспективе, главным его приоритетом должна быть именно ЗАЩИТА капитала, и лишь затем заработок.😏 ⠀