Любите математику? Если нет, тогда придется полюбить для успешного инвестирования😁 ⠀ Сегодня снова вспоминаем принцип: "лучше один раз увидеть, чем 100 раз услышать". ⠀ ✅А смотреть будем примеры усреднения и покупок на падении, когда выгодно и когда не очень делать покупки. ⠀ ❓Когда мы докупаем акции? 🔹️При ежемесячных пополнениях 🔹️При ребалансировке портфеля, используя короткие инструменты ⠀ ❓На какую сумму докупать? 🔹️Если у вас портфель, то и докупать нужно по правилам портфельного управления, соблюдая доли защитных и рискованных активов. Например, у вас было 100 000₽, распределили 60%/40% защитные/рискованные. Покупая ежемесячно, вы проверяете текущее соотношение долей и добираете нужный актив. ⠀ 🔹️Теперь про усреднения за счет коротких инструментов. Сколько таких активов у вас в портфеле? Возьмем тот же пример с суммой в 100 000₽ и распределением 60/40%% защитные/рискованные. При такой комбинации, коротких инструментов может быть куплено примерно на 10-15 000₽. Моделируем дальше, на рынке случилась коррекция и акции снизились на 10%. Какая теперь ситуация в портфеле? Рискованная часть весит 36 000₽, облигации предположим не изменились и общая оценка портфеля составляет 96 000₽. При этом доля облигаций выросла до 62%, а доля акций снизилась до 38%. Пора ли делать ребалансировку и привести снова доли к первоначальному значению? Считается, что ребалансировку нужно делать не раньше, чем отклонение долей достигнет 5-10%. И сейчас поймете почему👌 ⠀ Итак, оценка акций в портфеле 36 000₽, а коротких инструментов на 15 000₽. Продать все короткие инструменты и закупиться - нельзя! Потому что если падение продолжится, то денег нет🤷‍♀️Поэтому обычно закупаются частями, например по 1/3 при снижении цены на каждые 10%. И тогда мы должны использовать всего 5000₽ в эту закупку. Если считать в акциях, то это буквально 1-2 лота некоторых эмитентов. Учитывая, что цена снизилась всего на 10% и мы можем купить лишь маленькое количество акций, то позицию усредним на 1-2%...И в чем интерес такой покупки? ⠀ ❓А затем возникает следуюший вопрос - когда продавать и что делать дальше... Продолжение👆

Честно сказать, я удивлена)))😲 ⠀ Недавно в сторис был опрос - знаете ли вы какие акции хотите докупить на падении? И, к моему большому удивлению, многие не знают и не думали об этом!🤷‍♀️ ⠀ Надо срочно исправлять это упущение! Но сначала пара слов о блогерских уловках😁Навожу интригу🤭 Как только рынок хоть чуть-чуть корректируется - все бегут докупать и усреднять! В марте 2020 г. это стало прямо фишкой телеграм каналов - на каждые 5%  они якобы докупались...Откуда только деньги берут😏 А потом, если рынок пошел вниз - ну ничего еще докупим👌А если вверх - то я герой, все угадал!🙈 Вот и сейчас,  рынок немного потрясло, и ситуация повторяется. Тогда возникает закономерный вопрос - на какую долю докупили? Если потратили все короткие инструменты, то, по идее, на следующую волну снижения у вас уже нет запаса. Значит, после этих покупок и отскока, нам нужно снова продать, логично же? (не говорим про стратегию ежемесячных покупок). Т.е. для того, чтобы сделать все эти действия, у вас должна быть стратегия! Продуманная тактика, как вы будете действовать. У блогеров деньги на докупку есть всегда😁Тут похоже "станок" не хуже ФРС работет)) У обычного инвестора ситуация другая! Поэтому я вас очень прошу - не повторяйте слепо!🙏 Каждый обязательно должен продумать свою ситуацию и просчитать все на своем портфеле! На каком уровне выгоднее усредняться, какими долями, какого результата добьемся, и что делать дальше - если рынок отскочит и если продолжит падать... ⠀ ✅И вот после этого вы можете составить список бумаг, которые хотели бы докупать. Это однозначно будут и позиции из портфеля и возможно другие эмитенты, которых вы пока не покупали по различным причинам. ⠀ ❓Какие акции можно рассмотреть? ⠀ 🔹️НорНикель - на падении думаю докупить, потому что компания - крупнейший производитель никеля и палладия в мире, а спрос на эти металлы может только расти. Сейчас есть негативный момент в виде неопределенности с дивидендами, но со временем думаю это все пройдет, поэтому купить на распродаже может быть очень даже интересно 🔹️ Газпром - тут все проще - жирные дивиденды в 2022 г.и возможно не только. Ожидаемая дивдоходность Газпрома самая высокая сейчас среди лидеров рынка.

🔥НОВИНКА НА БИРЖЕ! Это случилось - первый ETF на REIT компании появился на российском рынке. Браво @finex!👏 ⠀ Посмотрим на него внимательнее🔍 ⠀ ▪️Тикер - FXRE ▪️Валюта покупки - $,₽ ▪️Стоимость - примерно 1$ или 73₽ (пройдет в любой портфель) ▪️Комиссия - 0,6% в год ▪️Физическая репликация - фонд напрямую покупает акции, а не другой американский фонд ▪️Состав - более 120 эмитентов ▪️Дивиденды не выплачиваются! ⠀ ❓Чем интересен данный фонд? ⠀ Во-первых, теперь инвесторы смогут добавить себе популярный класс активов для диверсификации своих портфелей, к тому же с минимальными усилиями и затратами. Потому что есть важное преимущество FXRE для инвестора в сравнении с покупкой Reit компаний напрямую — экономия на налогах! По большинству REIT мы платим налог с дивидендов в размере 30%. А вот внутри фонда с дивидендов будет удерживаться всего 15%, т.к. фонд зарегистрирован в Ирландии. Это ощутимое различие, а еще за эти дивиденды не нужно отчитываться самостоятельно😉 И в фонде будет широкая диверсификация. ⠀ ✅Еще немного про состав FXRE: ⠀ Фонд отслеживает индекс Solactive GPR United States REIT ex Timber and Mortgage. В данном индексе более 120 бумаг крупнейших американских REIT (смотрите в карусельке). 10 самых крупных позиций в фонде занимают 50% активов. В этой десятке самые популярные и крупные REIT: American Tower, Prologis, Crown Castle, Public Storage, Simon Property, Digital Realty, Realty Income, Welltower, SBA Communications, Avalonbay. За последний год (это с ноября 2020 г.по ноябрь 2021 г.) данный индекс принес около 30% доходности в $. Это прекрасный результат👍А за 5 лет доходность составила 67% или примерно 13-15% годовых, что в целом тоже очень неплохо (картинки в карусельке) ⠀ Продолжение👆 ⠀ ❓В какой доле добавлять в портфель и нужно ли? Недвижимость часто относят к защитным активам, это можно принять. Но что касается биржевых фондов на недвижимость, то я бы их однозначно относила к рискованным активам, потому что они также снижаются со всем рынком - в марте 2020 г. Reit и индекс на них падали более чем на 30%. Бурного роста тоже не стоит ждать от таких эмитентов. Думаю недвижимость может занимать не более 10% от портфеля. ⠀ Кто будет покупать?))

На прошлой неделе обыкновенные акции Сургутнефтегаза выросли более чем на 30% за 2 дня🤑 ⠀ ❓В чем причина такого роста? Почему именно обыкновенные? Как вообще такое возможно и можно ли это предсказать?🤔 ⠀ Попробуем разобраться👇 ⠀ 💲Сургутнефтегаз - один из самых "закрытых" и скрытных эмитентов на российском рынке, до конца так и не известно кто же является конечным собственником и бенефициаром всего этого добра)) А добра у Сургута много, главное - это огромные валютные депозиты в размере около 50 млрд.$ или 3 600 млрд.₽. Чтобы вы понимали насколько это много, представьте что рыночная капитализация некоторых компаний меньше этой суммы. Т.е. Сургутнефтегаз, обладая такими запасами денежных средств, может спокойно купить практически любую другую компанию. И именно на этой почве очень часто возникает много слухов и "разгонов" цены акций, это было не однократно. Много лет ходят слухи, что Сургут готов купить Лукойл. И каждый раз акции Сургута в такие моменты сильно растут, потому что инвесторы надеятся, что наконец то компания потратит свою денежную кубышку и эти активы начнут приносить прибыль! Т.е. текущий рост скорее всего связан именно с очередными такими ожиданиями... ⠀ 💭А может быть цена растет из-за дивидендов? Скорее всего это не так, хотя возможно, если бы компания поменяла дивидендную политику. На текущий момент Сургут направляет 10% от чистой прибыли на дивиденды по привилегированным акциям. И тут уже много лет работает стратегия: растет доллар - растет чистая прибыль от переоценки депозитов - компания платит повышенные дивиденды - инвесторы покупают префы под эту идею👌 Если бы повышали % выплаты от чистой прибыли, то должны были бы расти именно привилегированные акции, а растут обыкновенные, префы лишь немного подтягиваются за ними. Или компания решила платить 50% от чистой прибыли по обычке????😁Но это вряд ли)) ⠀ 💡Можно ли было предвидеть такой рост цены и успеть заработать? Мы с курсовчанами много раз обсуждали Сургут и говорили, что это одна из самых недооцененных идей на российском рынке. Продолжение👆

Еще одна суперактуальная тема под конец года - это открытие и пополнение счета ИИС🔥 ⠀ ❓Почему ИИС выгодно открывать именно в конце года? По такой схеме вы сможете пополнить счет на 1 раз больше за тот же срок инвестирования и получить на 1 вычет больше👍 ⠀ 🧮Например: Вы планируете открыть счет в начале 2022 г. и инвестировать в течение 3 лет до начала 2025 г. Если открыть счет в январе 2022 г., то пополнения, например, у вас будут: январь 2022 г., январь 2023 г., январь 2024 г. Если ежегодно вносить максимально возможную сумму для получения вычета по ИИС = 400 000₽, то это 52 000₽ вычета в год и итого за 3 года = 156 000₽. ⠀ ⚡А вот если успеть открыть счет до конца 2021 г., то можете дополнительно внести еще одну сумму (если есть возможность конечно😁) в декабре 2021 г. И фактически всего за 1 дополнительный месяц инвестирования вы получаете годовой результат в 52 000₽. И вместо 3-х вычетов, будет 4 вычета = 208 000₽. Круто же!🔥 ⠀ Подождите, не бегите пока открывать ИИС, дочитайте до конца))😁 ⠀ 💰На счете ИИС можно реализовать простую, доходную и безрисковую стратегию, которая принесет вам 12-14% годовых! Это комбинация вычетов ИИС + покупка облигаций. Сейчас это особенно актуально в условиях растущих доходностей по облигациям! ⠀ 🧮Считаем, как это работает при пополнении 100 000₽ ежегодно: ⠀ 🔹️Декабрь 2021 г. - взнос 100 000₽ Январь 2022 г. - взнос 100 000₽ Покупка облигаций с доходностью 9% Лето 2022 г. - получение вычета 13 000₽ и пополнение счета 🔹️Декабрь 2022 г. - сумма на счете приблизительно 231 400₽ Январь 2023 г. - пополнение 100 000₽ и покупка на них облигаций Лето 2023 г. - получение вычета 13 000₽ и пополнение счета 🔹️Декабрь 2023 г. - сумма на счете приблизительно 374 600₽ Январь 2024 г. - пополнение 100 000₽ и покупка облигаций Лето 2024 г. - получение вычета 13 000₽ и пополнение счета 🔹️Декабрь 2024 г. - сумма на счете приблизительно 530 700₽ В январе 2025 г.можно выводить и летом получим еще 13 000₽ вычета. Итого 543 700₽, а внесли 400 000₽. Это почти 36% дохода. Не просто делим на 3 или 4 года, а считаем с учетом среднего срока работы каждой суммы денег - итого 14% годовых. Вот такие инвестиции!👍 Ставим ❤ и читаем продолжение👆

Приближается конец года и снова у инвесторов на повестке вопрос налогов!💰 ⠀ 🔥Поэтому сегодня разберем топ самых популярных и важных вопросов! ⠀ ✅Налоговым агентом по большинству операций на бирже является ваш брокер: купля/продажа российских и американских акций, облигаций, ETF,  БПИФ и фьючерсов. Это значит, что брокер сам все посчитает и уплатит за вас налог, никаких деклараций при этом сдавать не нужно! ⠀ ❌А нужно сдавать декларацию только в том случае, если у вас есть операции, по которым брокер не является налоговым агентом: ⠀ 1️⃣ Выплата дивидендов по адр и гдр, обращающимся на Московской бирже.  Юридически эти компании зарегистрированы в другой стране и наш брокер не является налоговым агентом по дивидендам с них. Вычислить их очень просто: номер ISIN начинается с букв, отличных от RU. Нужно платить 13% с суммы полученных дивидендов. Справка W8BEN не нужна ⠀ 2️⃣ Выплата дивидендов по американским компаниям, купленным на Мосбирже или бирже СПБ. По американцам в момент выплаты уже удерживается налог американской стороной. Величина налога зависит от наличия подписанной вами справки W8BEN: 10% - при подписанной форме и 30% - если форму не подписывали. Если удержали 10%, то 3% еще нужно доплатить самостоятельно. ⠀ ❗Если дивиденд выплачивается в долларах, то для расчета налога нужно перевести сумму в рубли по курсу ЦБ на день зачисления дивиденда. И так с каждым поступлением. Уточните у вашего брокера, есть ли какая то удобная форма отчета по полученным дивидендам, с указанием даты и сумм, чтобы упростить себе подсчет. ⠀ ВАЖНО! Если дивиденды выплачиваются по американцам или адр, купленным на ИИС, то налог все равно нужно платить ежегодно! Дивиденд считается дополнительным доходом, а не доходом от операций по счету ИИС и поэтому не попадает под освобождение от налога. ⠀ 3️⃣ Спекуляции валютой на валютной секции Мосбиржи - за это тоже отчитываемся сами. Это обсуждали недавно в посте про покупку $. ⠀ ❓Когда и как нужно платить налог? Продолжение в карусельке👆

⏰Прошел еще один месяц и снова пришло время пополнять молоденький портфель из фондов! ⠀ Итак, очередные 2000₽ отправились на счет и на текущий момент накоплено 29 030₽. Текущая реальная доходность портфеля, с учетом времени пополнения получается около 7,67% годовых. Расчет в карусельке👆 ⠀ ✅Текущее состояние счета: ⠀ 🟡Рискованная часть, акции: 🔹️ETF DIVD 2 лота +18,3% (див-е акции России) 🔹️FXIM 15 лотов +16,5% (IT сектор США) 🔹️VTBE 20 лотов -6,3% (развивающиеся рынки) 🔹️SBSP 2 лота +16% (индекс SP500) 🔹️SBMX 150 лотов +22% (индекс Мосбиржи) 🔹️ЗПИФ ФПР 1 лот -20% (акции IPO) 🔹️AMVF 15 лотов +1,2% (недооцененные акции США) 🔹️FXDM 17 лотов +0,28% (акции развитых стран) ⠀ 🟡Защитная часть, облигации: 🔹️FXRU 3 лота -3,1% (еврооблигации) 🔹️VTBM 4200 шт +1,3% (фонд денежного рынка) ⠀ 🟡 Защитная часть, товары: 🔹️VTBG 1420 лотов -5,2% (золото) ⠀ Октябрь удивил рынки - очень часто в октябре рынки были слабые. Но не в этот раз! Американский рынок прибавил более 5% и снова обновлял максимумы. Российский рынок тоже закрыл месяц ростом, но в доходности уступил американскому товарищу. Это все поддержало наш портфель пока такие позиции как ЗПИФ ФПР продолжали оказывать негативное влияние🙈 А вообще многих очень волнует вопрос, почему доходность на уровне депозита, как же так? Мы же инвестируем ради бОльшего дохода! Но мы пополняем счет ежемесячно и покупки происходят по разным ценам. Что-то выросло, что-то сейчас снизилось с момента покупки. Критично это? Нет! Ведь инвестиции - это не быстрый забег, инвестиции - это марафон. И не нужно ждать, что все позиции будут только в плюсе. Вот этот счет - это возврат к реальности)) ⠀ ❓Что буду докупать? ⠀ 1️⃣ VTBM - докупаю еще немного фонда денежного рынка, 400 шт. Буду держать долю примерно в 15% от портфеля. Портфель агрессивный, поэтому обязательно нужны короткие ликвидные инструменты, чтобы реагировать на будущие падения рынка ⠀ 2️⃣ ETF DIVD - докуплю 1 акцию фонда дивидендных российских фишек. Уже совсем скоро конец года и начнутся подсчеты дивидендов, поэтому данный фонд может проявить себя. А еще доля России пока меньше плана, поэтому несмотря на просадку VTBE, беру все-таки наших. Продолжение👆