Где зарыто золото? ⠀ 📌 Вчера я расставила хэштеги в нужные посты и поняла, что блог то у меня - клад! 😄 Сохраняйте пост-навигатор, пригодится ⠀ В #инвестдруг_новичкам находится базовая информация для новичков, а также контент, который доступен к пониманию даже на уровне новичка ⠀ В #инвестдруг_налоги я поместила информацию по налогам с ценных бумаг ⠀ В #инвестдруг_акции можно встретить обзоры компаний, теорию по акциям и по их корпоративным событиям (например, про оферты и письма от брокеров) ⠀ В #инвестдруг_облигации в основном теория по облигациям. Делать обзоры по ним мне не интересно ⠀ В #инвестдруг_etf обзоры на фонды и, конечно же, теоретическая база по ETF ⠀ В #инвестдруг_портфель находятся посты про составление портфеля, его ребалансировку, а также готовые портфели в качестве примера ⠀ В #инвестдруг_ИИС я поместила всю информацию по ИИС и вычетам ⠀ В #инвестдруг_фундаментал немного постов о теории фундаментального анализа. Мало их пишу, потому что отклик по ним слабый. Но они есть ⠀ В #инвестдруг рассказываю о важных новостях на рынке, о моих сделках за месяц, о своих провалах. Иногда даю классные советы по инвестиционной психологии и мотивации ⠀ 📌 Листайте галерею. Я там показываю, где найти закрепленные сторис, которые тоже разделены по тематикам ⠀ О РЫНКЕ - последние 100 сторис про события на рынке и мои объяснения происходящего ⠀ ИЗНАНКА - можно посмотреть внутреннюю работу над блогом и курсами. Подготовка, страдания и счастье запуска нового потока ⠀ ОТЗЫВЫ - отзывы на блог и курсы. В последнее время я больше сосредоточена на отзывах с замечаниями/предложениями, чтобы тут же вносить правки в курсы. Поэтому мало выкладываю свежие отзывы ⠀ ОБО МНЕ - письма счастья от брокера и моя жизнь ⠀ ЮМОР - моя любимая часть в инвестиционной теме ⠀ ОБЗОРЫ - ссылки на посты с обзорами компаний. Обращайте внимание на дату публикации. Хоть это и фундаментальный обзор, но что-то может измениться ⠀ МОЙ СЧЕТ - структура и состав моего портфеля. Обновляю данные раз в квартал ⠀ 📌 Листайте галерею. В двух видео я показываю, как найти телеграм-канал и где можно записаться на курсы ⠀ ❓Какая из категорий для вас является самой-самой в моем блоге?

Чем это чревато для акционеров? #инвестдруг_акции ⠀ В уставе компании за 2012 год написано, что Лукойл разделен на 850 млн акции, а 3 декабря 2019 года количество акций уже другое - 715 млн штук ⠀ Сокращение на 15,8% за 7 лет ⠀ Впереди очередное погашение акций и доведение их общего количества до 692,8 млн штук ⠀ 📌 На что это повлияет? ⠀ 1. Поможет увеличить прибыль на одну акцию 2. Появится возможность платить на дивиденды больше без ущерба для здоровья компании 3. Даст поддержку котировкам ⠀ 📌 Как это работает? ⠀ Возьмем для наглядности годовую прибыль Лукойла за 2018 год в размере 619 млрд рублей и распределим ее среди акционеров: ⠀ 💰 619 млрд руб делим на 850 млн акций (как было в 2012 году). Получаем❗️728 руб прибыли на акцию 💰 619 млрд руб делим на 715 млн акций (как на сегодняшний день). Получаем❗️865 руб прибыли на акцию 💰 619 млрд руб делим на 692,8 млн акций (как будет в ближайшем будущем). Получаем❗️893 руб прибыли на акцию ⠀ Компании не нужно зарабатывать больше, чтобы увеличивать EPS. Компания может выкупать акции, что и делает, кстати, большинство американских компаний 🤷‍♀️ ⠀ ✔️ Растет EPS, вслед за ним растут и котировки. Кто откажется от компании, которая на одну акцию зарабатывает все больше и больше? ⠀ ✔️ Растут дивидендные выплаты, вслед за ними опять же растут котировки. Акций становится меньше. На меньшее количество нужно распределять деньги. Как следствие, каждому акционеру достается больше, чем раньше ⠀ Вот и вся магия ✨ ⠀ ❓Выкуп это вообще здраво? Как думаете, лучше инвестировать в компанию, которая развивает бизнес, а не занимается выкупами? Или потраченные деньги на байбэк это ничего страшного? 🤔

Не говорите, что я вас не предупреждала #инвестдруг_новичкам ⠀ В понедельник 27 января у нас с @anna_finance стартует 5-ти дневный БЕСПЛАТНЫЙ марафон ⠀ Те, кто участвовали в нем в прошлый раз, знают, что мы рассылали не только полезные уроки, но и поучительные рыночные кейсы ⠀ На теории - учим На примерах - усваиваем ⠀ В этот раз мы добавили ещё один урок 👉 про ETF, а также новую рубрику 👉 конкретный факт про компанию ⠀ Что у нас подготовлено для марафона? ⁃ 5 уроков с заданиями ⁃ 5 рыночных кейсов ⁃ 5 фактов о компаниях ⠀ Чему вы научитесь на марафоне? ⁃ Определитесь с целью инвестирования ⁃ Определите свой риск-профиль ⁃ Узнаёте, какие виды активов подойдут именно вам ⁃ Распределите активы по валютам и странам ⠀ Присоединяйтесь к марафону по ссылке в шапке профиля ☝️ С нами уже более 1300 человек ⠀ Первая рассылка придёт в ваш телеграм уже в понедельник 27 января ✉️ ⠀ Кто проходил марафон ранее и хочет повтор? Тоже переходите по ссылке, иначе не увидите рассылку

Да будет розыгрыш! ⠀ За несколько дней до нового года ко мне постучались @margingame с предложением протестировать их настольную игру ⠀ Наверно, они от меня ожидали большей расторопности, но не могу же я давать вам рекомендации, если сама всё не испробую! ⠀ Мои впечатления о MARGINGAME: ✔️ Цель - вложить деньги так, чтобы стать богаче других игроков ✔️ Нацелена на работу с толпой. Чем больше человек в неё играет, тем интереснее ✔️ Ваша доходность зависит от спроса на актив. Чем больше желающих, тем ниже становится доходность ✔️ Игра не требует много времени ⠀ В сторис покажу суть игры подробнее 😎 ⠀ 🎁 А теперь РОЗЫГРЫШ ⠀ Я подарю по одному экземпляру игры 3 подписчикам. Для участия в розыгрыше нужно: ⠀ 1️⃣ Быть подписанными на меня @invest.friend 2️⃣ Поставить лайк на этот пост и ещё на 4 предыдущих 3️⃣ Написать в комментариях как давно вы подписаны на меня ⠀ Разыгрывать буду по одной коробке: 27, 29 и 31 января в прямых эфирах. Не пропустите 😉 ⠀ Игра стоит 1500 руб, но авторы предоставили нам скидку 500 рублей по промокоду invest.friend 😏 ⠀ ❗️Промокод действует до 2 февраля! ⠀ Если не хочется испытывать удачу - пишите @margingame в директ и заказывайте у них игру по скидке с тем же промокодом. Или попросите у меня в комментариях прямую ссылку на их сайт, вышлю вам в директ ⠀ Всем удачи! 🍀 @lizaonair

#инвестдруг_etf 1️⃣ Первый фонд с тикером FXWO - фонд глобального рынка акций с привязкой к курсу доллара (Выгоден нам, если считаем, что рубль будет слабеть) ⠀ 2️⃣ Второй - FXRW - тот же самый фонд глобального рынка, но без корректировки на доллар (Выгоден нам, если считаем, что рубль будет крепнуть) ⠀ Оба фонда можно купить у любого брокера за рубли ⠀ ➡️ Что по составу? Да, это действительно весь мир в одной бумаге. 552 компании с самой крупной капитализацией. Первую 20-ку по весам смотрите в галерее ⠀ ➡️ Компании каких стран представлены? Сектор IT США 20% США 20% Китай 20% Япония 16% Великобритания 15% Австралия 7% Германия 1% Россия 1% ⠀ ➡️ Что по комиссиям? До 1,36% годовых за управление. Плюс комиссии наших брокеров за сделки ⠀ ➡️ Что по дивидендам? Реинвестируются внутри фонда, увеличивая стоимость бумаги ⠀ ➡️ Как будут управлять? Веса стран определяются и ребалансируются по модели Блэка-Литтермана. Используется регрессионная модель, куда включаются данные по 10-летнему сглаженному соотношению цены и прибыли, учитывается корреляция между активами, волатильность и так далее. Рекомендую почитать про эту модель в интернете. Она хороша ⠀ ✅ Выводы: Finex закрывает свои фонды на Великобританию (FXUK), Австралию (FXAU) и Японию (FXJP). Поэтому фонд на глобальные рынки - самый оптимальный для небольших портфелей россиян ⠀ ❓Кстати, по поводу закрытия фондов. Нужна инструкция, что делать с закрывающимися ETF?

В 2014 году я заработала свои первые 10 000 рублей от удачных сделок уже не помню по каким бумагам. Тогда я не понимала новостного фона, не знала слова «EBITDA» и понятия не имела, что Магнит это продуктовые магазины ⠀ Мне повезло ⠀ Получилось ли у меня заработать ещё 10 000 руб? Поучилось. Но проще было не спекулировать, а ехать со всем рынком наверх. Заработала бы столько же, а времени и волнения потратила бы в разы меньше ⠀ У меня не было никакой толковой системы. Спекулировала что-то там время от времени ⠀ На тот момент инвестиции казались глупым, неприбыльным и долгим занятием. Что сложного в «купил и забыл»? А как же проявление остроты ума? Получать дивиденды скучно! ⠀ Однако со временем я поняла - инвестирование - тот ещё финансовый фрукт. Тоже сложный, но основательный. Более предсказуемый и менее суматошный ⠀ Я помню свои нулевые результаты от инвестиций в Газпром и Башнефть. Газпром болтался год в районе 140-150 руб, а Башнефть я продала за два дня до объявления оферты 👍 Никогда ещё ТАК на себя не злилась ⠀ Как вы уже поняли, смена спекуляций на инвестиций не является волшебной таблеткой. Нет системы, нет диверсификации и, самое главное, нет осведомлённости (о компаниях, о новостях, о политике). Всё, кранты, ничего не получится. Разве что поможет удача и растущий рынок (мне правда не помог) ⠀ 2020 год. Среднегодовая доходность моего портфеля 20% годовых. Я являюсь магистром финансов ВШЭ и знаю куда больше страшных «ругательных» слов. Я постоянно учусь, читаю, слушаю. Я постоянно учу, пишу и говорю. Вот куда привели инвестиции 20-от летнюю девушку. Инвестирование оказалось больше, чем дивиденды. Больше, чем фундаментальный анализ ⠀ Как инвестирование изменило вашу жизнь? Вы начали с подготовленной почвы (курсы, статьи, наставники). Ваша трансформация протекает быстрее. Что изменилось? Что перестроилось? Какие инсайты поймали и на сколько вырос ваш портфель? #инвестдруг

Записывайте и запоминайте! #инвестдруг_новичкам #инвестдруг_налоги ⠀ Прежде чем говорить КАК платить, я расскажу, СКОЛЬКО нужно платить (а то пост получится неприлично коротким 😄) ⠀ Мы - нерезиденты США, поэтому налог с дивидендов должны платить по ставке 30% ⠀ Однако, между странами всё уже давно продумано и оптимизировано 👇 Подписываете форму W8-BEN (попросите ее у брокера) и ваш налог снизится до 10% ⠀ В России стандартный налог на дивиденды 13%, значит мы должны доплатить оставшиеся 3%. Логично? 🤔 Логично! ⠀ На словах оно всё так, да только не работает должным образом. Обмена информацией об уплаченных в США налогах фактически нет 🤷‍♀️ По этой же причине доходы в валюте тоже не видно ⠀ Даже если вы захотите заплатить, документы могут не принять. Достоверными документами являются нотариально заверенные и переведённые на русский язык справки от налоговых органов США. Процедура платная и не поставлена на поток. Не факт что наша налоговая вообще их примет ⠀ Поэтому резюмирую: доплачивать ничего не нужно 👍 ⠀ Нет, штраф вам не выпишут и спать можно спокойно. Я никогда не платила и никогда никаких по этому поводу претензий не получала ⠀ Аналогично обстоят дела с дивидендами по депозитарным распискам ⠀ Ну что? Развязала я вам руки для инвестиций в американские акции? 😏

Самый запрашиваемый пост месяца 😎 #инвестдруг_иис #инвестдруг_налоги #инвестдруг_новичкам ⠀ Кто открыл и пополнил ИИС до 31 декабря 2019 года, могут уже сейчас готовиться к получению налогового вычета ⠀ Получить вычет можно сразу за 2019-2018-2017 года, если вы и ранее инвестировали через ИИС ⠀ Как получить деньги? Читайте и обязательно сохраняйте инструкцию ⠀ ✔️ Речь будет идти о вычете на взносы (13% от внесенной на ИИС суммы) ✔️ Такой вычет доступен тем, кто декларирует свои доходы и уплачивает с них налог 13% (либо это делает за вас работодатель) ✔️ Скорость камеральной проверки и перечисление денег может не совпадать с указанными в инструкции ⠀ 1. Регистрируем личный кабинет налогоплательщика 2. Получаем неквалифицированную электронную подпись там же в кабинете в разделе "Профиль". Запоминаем пароль железобетонно! 3. Получаем справку о доходах 2-НДФЛ 4. Запрашиваем у брокера договор о брокерском обслуживании ИИС и отчёт 5. Собираем все платежные поручения в кабинете банка (с которого пополняли счет) о переводе денег на ИИС 6. Когда все документы собраны, возвращаемся в личный кабинет налогоплательщика - Жизненные ситуации - Подать декларацию 3-НДФЛ 7. Заполнение декларации онлайн прямо в кабинете очень понятно и доступно. Я только что сама пробежалась по всем пунктам. Практически у каждой строки есть пояснительные примечания 8. В конце нужно будет прикрепить сканы договора с брокером, отчёт, платежные поручения и справку 2-НДФЛ 9. Проверяем ВСЕ данные и чтобы ВСЕ файлы были прикреплены. Подписываем электронной подписью и отправляем 10. Рассматривают декларацию 3 месяца 11. Когда всё будет готово, в личном кабинете налогоплательщика вы увидите начисленную вам сумму в строке Переплата 12. Нажимаем на кнопку Распорядиться - Вернуть деньги на банковский счет 13. В течение месяца деньги будут зачислены на указанный счет 14. Вы великолепны! 💰 ⠀ На практике процесс очень прост и даже не требует посещения налоговой. Всё онлайн ⠀ Вопросы? 😏

#инвестдруг_акции #инвестдруг_новичкам ➡️ Заходим на СмартЛаб и видим, что у акций Центрального Телеграфа дивидендная доходность за 2018 год указана 38% ⠀ 🤔 Как поступит новичок? Обязательно выберет эту компанию в свой портфель! И примерно через погода сильно на этом обожжется 🔥 ⠀ Просто потому что новички учитывают спецдивиденды так, как будто они не спец, а очень даже регулярные ⠀ ❓Что такое спецдивиденд и откуда он берётся? 1️⃣ Специальный дивиденд выплачивается после продажи в компании крупного актива 2️⃣ А специальными они называются, потому что выплачиваются ДОПОЛНИТЕЛЬНО к действующей дивполитике ⠀ ✅ Продал Телеграф одно из своих зданий за 1,7 млрд руб и деньги распределил по акционерам в виде дивидендов. Вот и получилось 7,41 руб на акцию при цене 14,34 руб за одну акцию ⠀ ✅ МТС продал свои активы на Украине и деньги, как в примере выше, тоже распределил по акционерам. Получилось 13,25 руб на акцию и суммарно 13% дивдоходности за 2019 год при цене за акцию 314,55 руб ⠀ ❓Почему для новичков спецдивиденды зло? 👉 Потому что новички будут ждать повторения такой же дивидендной доходности в будущем. А ее не будет 🤷‍♀️ ⠀ ❓Почему компании не оставляют деньги внутри бизнеса? 👉 Потому что ими нужно распорядиться ЭФФЕКТИВНО. Не можешь? Отдай акционерам 😇 ⠀ Так что всегда проверяйте «хайповые» компании, о которых слышно из каждого утюга. И, тем более, не ведитесь на высокую (более 10%) дивдоходность. ⠀ ❓Как узнать регулярную дивдоходность? 1️⃣ Гуглим дивидендную историю компании 2️⃣ Если увидели резкий рост дивидендов за последние 12 мес по сравнению с прошлыми 12 мес, почитайте, в честь чего такая щедрость ⬇️ 🤔 Возможно, это просто смена дивполитики. А возможно внутри посчитаны спецдивиденды ⠀ ___________ 🔥 Для новичков на курсе «Инвестиции за стеклом» мы даём ГОТОВЫЙ СПИСОК проверенных мною дивидендных компаний. Чтобы не было никаких НЕПРИЯТНЫХ сюрпризов. Старт курса 3 февраля. Ссылка в шапке профиля 😉

Стоит ли их покупать? #инвестдруг_etf ⠀ ⠀ ⠀ Нет 👎 ⠀ Вы способны на большее и заслуживаете доходность выше, чем получите по данным биржевым ПИФам 🙏 ⠀ Плюсы: ✅ Готовые портфели, где деньги распределены равными долями по 25% в акции, золото, короткие облигации, длинные облигации ✅ Не надо заниматься ребалансировкой ✅ Три варианта портфеля (в рублях/долларах/евро) ✅ Низкая цена пая (5 руб/0,09 долл/0,099 евро) ✅ Нет комиссии за сделку купли-продажи через брокера Тиньков (у остальных брокеров комиссия стандартная) ⠀ Минусы: ❌ Дивиденды не выплачиваются, они реинвестируются обратно в фонд ❌ Нигде не написано про комиссии за управление 2,49% от стоимости активов фонда в год. Когда фонд подрастет, комиссия уменьшится до 1% ❌ Берут 10% от прибыли, когда продаете. Если от купли-продажи у вас убыток - не возьмут. НО! ❌ Будут брать 10% от прибыли КАЖДЫЙ КВАРТАЛ, если будете просто держать бумагу в портфеле. И это самый ЖИРНЫЙ МИНУС, который перекрывает абсолютно все прелести фонда 😡 ❌ Минимум от прибыли нужно будет заплатить 99 руб за год. Но если паёв куплено менее 5000 руб, то от минималки освобождаетесь, но комиссии с прибыли платите все равно ❗️Налог 13% от прибыли никто не отменял ⠀ Как это работает? 1️⃣ С января по март у вас прирост 100 руб. Комиссию сняли 10 руб. 2️⃣ С марта по апрель у вас прирост 50 руб. Комиссию сняли 5 руб 3️⃣ С апреля по июнь рынок снизился и те 150 руб прироста пропали. Стоимость портфеля равна цене покупки 🤷‍♀️ Комиссию, с вас, конечно не возьмут, но вы УЖЕ ОТДАЛИ 15 руб и сидите по факту в минусе ⠀ 😏 Такой вечный портфель можно собрать самостоятельно из существующих ETF на Мосбирже ⬇️ ⠀ Например, рублевый портфель: 25% SBMX и FXRL - российские акции 25% FXGD - золото 25% SBGB - набор ОФЗ разной длины 25% FXMM - очень короткие гособлигации ⠀ 👉 Ваша комиссия по данному портфелю составит 0,66% в год от стоимости активов. И всё! Никаких Success fee, только Management fee ⠀ Выгодных вам инвестиций ❤️

Новичкам - памятка по выбору, бывалым - проверка, не пора ли сменить этого самого брокера #инвестдруг_новичкам ⠀ ❓Где посмотреть список брокеров? 👉 Гуглим ТОП-10 российских брокеров. Обычно это Сбербанк, Тиньков, БКС, Финам, Открытие, ВТБ. Как видите, в основном это банки ⠀ ❓Сколько стоит брокер? 👉 Обычно комиссия за сделки у разных брокеров варьируется от 0,03% до 0,3% от суммы сделки. Некоторые брокеры (например, Открытие, БКС и Финам) задают минимальное вознаграждение в активный месяц. Обычно это 170-300 рублей ⠀ ⚠️ Обязательно погуглите на сайтах брокеров или во время звонка уточните не только о комиссиях за сделку, но и о минимальных вознаграждениях (лучше, чтобы их не было) и о наличии платы за депозитарий (у большинства брокеров она теперь отсутствует, но если есть, то не более 150-170 руб в активный месяц) ⠀ ❗️Помните, что если счёт пустой или вы не совершаете сделки, то с вас ничего снимать не будут. Однако, менеджеры Финам говорят, что и в неактивный месяц тоже берут. Клиенты Финам, напишите в комментариях, так ли это? ⠀ 😏 Но не это главное ⠀ 👉 Самое главное - удобство Удобство перевода денег с карты на брокерский счёт и обратно. Высшая точка комфорта 🤤 достигается лишь внутри системы банка Например, дебетовая карта в Сбербанке 🔁 брокерский счёт в Сбербанке. Поэтому проще работать с тем брокером/банком, где вы и так являетесь активным клиентом ⠀ ❓Как открыть счёт? 1️⃣ Узнайте, есть ли у вашего любимого банка брокерское обслуживание 2️⃣ Найдите на сайте брокера тарифы, чтобы узнать комиссии: 🔸за сделки нормально платить 0,03-0,06%, выше - дорого; 🔸за депозитарий у всех брокеров (у кого есть эта плата) нормальные расценки, но лучше без неё 🔸минимальное вознаграждение брокеру для счёта (или оборота в месяц) менее 300-500 тыс. руб - дорогое удовольствие 3️⃣ На сайте брокера найдите кнопку «Открыть счёт», заполните анкету или дождитесь звонка менеджера 4️⃣ Можно открыть счёт, скачав приложение брокера, например, Сбербанк Инвестор, Тиньков Инвестиции. Внутри есть кнопка для открытия счета 5️⃣ Максимум через 2 рабочих дня счёт будет открыт ⠀ ❓Кто со мной давно, поделитесь, какой у вас брокер и удобно ли с ним работать? ❤️ Вы сильно поможете новичкам 🙏

Что с Новатэком? 🤔 ⠀ ⠀ Всё хорошо ⠀ ⬇️⬇️ ⠀ ✨Первое хорошее В индексе MSCI Russia 10/40 Новатэк по-прежнему занимает второе место после Газпрома. На этот индекс ориентируются европейские фонды, так что знайте ⬇️ Почти 20% от российского портфеля акций у европейских активных фондов это российский газ ⠀ ✨Второе хорошее Вышел отчет за 9 месяцев 2019 года. Выручка выросла 📈 на 8%, чистая прибыль 📈 на 7%. И это при том, что газ стоит на 25% ниже, чем за 2018 год. Рентабельность чистой прибыли по-прежнему шикарная 27,6% 🤗 Чистого долга нет ⠀ 🤷‍♀️ Что из плохого? Точка взрывного роста акций прошла. Компанию ждет плавное, но уверенное развитие, борьба с влиянием цен на газ и с конкурентами ⠀ То, что мы видим сейчас на графике, это консолидация ➡️ Когда хайп в акциях проходит, котировки буквально замирают на одном месте. Однако, отчет за 3 квартал сдвинул цену с мертвой точки 📉 За 9 месяцев суммарно всё отлично, а вот за последние 3 месяца было снижение показателей, что не понравилось инвесторам и они стали продавать акции ⠀ 😎 Ну чтож, спасибо, буду докупать ❓Что думаете про Новатэк? Он у вас есть? Будете покупать/докупать? ⠀ P.S.: Год назад я делала обзор на Новатэк. Можно найти и почитать по хэштегу #инвестдруг_акции Интересно, изменилось ли что-то за это время? 😄