Выбираем идеальную систему налогообложения для магазина строительных товаров в Татарстане (Казань). Торговля ведется в магазине 101 м2 с привлечением 2-х сотрудников. ⠀ Лучше ИП - проще выводить заработанную прибыль, а главное - дешевле 👌 Отчетности, опять же меньше, а штрафы ниже. ⠀ ОКВЭД 47.19, 47.52, 47.78, 47.89 ⠀ Патент на розницу в Татарстане есть, но нам не подходит, так как он только для торговых залов до 50м2. ⠀ Поэтому выбираем между ЕНВД и УСН доходы минус расходы. ⠀ 📍 ЕНВД 501 тыс. руб. к уплате за 2019г. = = 101 (площадь зала) * 1 800 (базовая доходность)*12 (год)* 1,915 (К1)* 0,8 (К2 для Казани) * 15% ⠀ ✅ Налоговый вычет на страховые взносы сотрудников составит 41 т.р.= = 11 280 (МРОТ для Татарстана)* 12 (год)* 30,2% (ставка страховых взносов) ⠀ ✅ Налоговый вычет на взносы ИП самого за себя составит = 67 т.р. = 36 238 (фиксированные взносы) +1% ПФР с дохода свыше 300 тр. ⠀ 1% ПФР = 30 422 тр = ( 3 342 211,2 вмененный доход - 300 000)*1% ⠀ 📌Итого налог ЕНВД за 2019 год составит 393 тр ⠀ 📍 УСН доход минус расход При торговле стройматериалами вполне реально вывести на минимальный налог 1%. ⠀ ❗ Внимание вопрос! Начиная с какой суммы выручки выгодно переходить на ЕНВД? ⠀ Внимание ответ 😉 На ЕНВД выгодно переходить только начиная с годовой выручки в 39 млн!!! или 3,3 млн. в месяц в среднем или 109 т.р. в день. А до этого уровня имеет смысл "сидеть" на УСН доход минус расход. ⠀ 39 млн. = 393 т.р./1% ⠀ Понятно, что приведенный расчет немного упрощен, например, не учитывает рост численности персонала и повышение расходов на ведение учета УСН. Но, в целом, тенденция такая. Конечно, расчет следует делать аккуратно в модели exel и актуализировать ее периодически. ⠀ Я подготовлю финансовую модель в экселе к нашему прямому эфиру и разошлю всем участникам прямого эфира. Так же на прямом эфире обсудим нюансы работы с персоналом. ⠀ Прошу оставить в комментариях пожелания по времени проведения прямого эфира, выбрав из двух вариантов - четверг или пятница 👇 #цимус_разбор #налоги #бизнес #самозанятый #оптимизацияналогов #аутсорсинг #бухгалтерия

Этот вопрос интересует многих. ⠀ Что же означает мой хэштег #Налоговый_Цимус? 😉 ⠀ Это на иврите. Цимус — вкуснятина, самый смак, навар. Навар… Так в 90-е называли маржинальную прибыль (жаргон). Да, и само слово цимус жаргонное. Некоторые говорят «ты не правильно пишешь, надо — цимЕс». А я сама слышала в употреблении именно цимУс. Как мне кажется, это на местном диалекте так звучит еврейское слово. ⠀ По моим внутренним ощущениям это слово как раз отражает самую суть моей экспертности и ее пользы для вас. В контексте налогов и экономики, конечно😄 Поэтому я взяла его в качестве фирменного отличия. ⠀ Кто из моих подписчиков раньше знал, что такое Цимус?😉 #налоговыйЦимус #налоги #бизнес #аутсорсинг #бухгалтерия #цимус_личное

Вы точно не переплачиваете налоги? ⠀ А давайте проверим вместе? Пишите в комментариях вид бизнеса. Не обязательно своего🙂 Тот, что наиболее вам близок. ⠀ Я выберу самый интересный кейс и проведу разбор - какая система налогообложения наиболее выгодна для этого бизнеса. ⠀ 🎁Бонус! Подготовлю для вас чек-лист по отчетности, в котором будет список всей отчетности, а также срок сдачи! ⠀ Жду информацию👇🏻 #цимус_разбор #налоги #бизнес #самозанятый #оптимизацияналогов #аутсорсинг #бухгалтерия

Заболели за границей. ⠀ Может случиться с каждым, не дай Бог! На самый крайний маловероятный случай лучше сохраните пост в закладки. Сейчас период отпусков. ⠀ Сотрудник уехал в отпуск за границу, там заболел и попал в больницу. В это время ему на работе ставят прогулы? ⠀ Нет, конечно! Но, хлопотное это дело ☹️ ⠀ В иностранной больнице нужно получить документы: ⠀ ❗ медицинское заключение ❗ справку врача, подтверждающую прохождение курса лечения ⠀ С оформлением документов могут быть проблемы. Бюрократические - возможно в этой стране не принято оформлять документы в нужной нам логике. Они привыкли, да, что привыкли! Совсем не могут сделать как нам надо. Нужно быть готовым настаивать на своем, если хотим оплату этого больничного. ⠀ Получив бумаги, убедитесь, что они содержат все реквизиты (разделы), что и отечественный больничный лист. Соблюдение формы нашего больняка необязательно ,то есть, данные могут быть в любом порядке и месте документа - главное, чтоб были. ⠀ Если все получилось - поздравляю, вы в начале пути 😂 Еще много предстоит сделать: ⠀ 🔽 Перевести иностранные документа на русский (не апостиль! и на том спасибо) 🔽 Передать документы комиссии, можно это сделать через свою поликлинику, в том числе платную 🔽 Если решение комиссии положительное, то иностранные бумаги заменят на наш обычный больничный лист и тогда можно его отнести в бухгалтерию 😅 Все! ⠀ Если вам предстоит операция в иностранной больнице порядок действий такой же. ⠀ Отпуск, пришедшийся на время болезни, можно перенести в обычном порядке, как если бы заболел дома. ⠀ Есть вопросы по этой теме? #цимус_полезное #налоговыйцимус #налоги #аутсорсинг #бухгалтерия

Бизнес, конечно, очень выигрывает от сотрудничества с самозанятыми. ⠀ Было бы здорово всех действующих сотрудников перевести в самозанятые. Но, так не получится. ⠀ ❓ Какие позиции в штате не возможно исключить, превратив в услуги самозанятого? ⠀ Это должности, в обязанности которых входит участие в процессе. Без нацеленности на получение результата. Результата, который можно осязать и продемонстрировать. ⠀ 📍 Пример 📍 ⠀ Работа диспетчера. Крайне необходимо его постоянное нахождение на рабочем месте. При этом не важно, делает ли он при этом какие-то действия либо просто сидит. Важен сам факт присутствия. Это, безусловно выполнение инструкции с его стороны. А не выполнение конкретного задания. ⠀ ❗ Вывод – ему самозанятым быть нельзя. ⠀ Подробно разбираться кому можно, а кому нельзя быть самозанятым будем на марафоне по самозанятым 28-30 мая. ⠀ А еще я придумала способ как перевести в статус самозанятых действующих сотрудников. Правда, придется поработать над организацией и исполнением этой идеи. Но, оно того точно стоит! 30,2% экономии на страховых взносах! ⠀ Готова поделиться идеей на марафоне по самозанятым. Регистрация в шапке моего профиля. Придете? #бизнес #аутсорсинг #бухгалтерия #цимус_самозанятые #налоговыйЦимус #налоги #бухучет

Как выжать максимум пользы из самозанятости?! ⠀ Всё, что надо знать о самозанятых за 3 дня! В честь запуска - скидка 70%! ⠀ ✔️5 выгод от сотрудничества с самозанятыми для бизнеса: от налогов до страховых выплат. ⠀ ✔️Риски сотрудничества и способы их избежать. ⠀ ✔️Как перевести в самозанятые действующих сотрудников. ⠀ ✔️Как самому стать самозанятым: С нуля или переводом из ИП. ⠀ Пошаговые инструкции. Готовые решения. Подводные камни! ⠀ 📑 Бонус для вас - шаблон безупречного договора для сотрудничества с самозанятым. ⠀ 🚀Только для участников первого марафона – особый подарок. Бесплатный доступ в закрытый клуб «Налоговый цимус» (вместо 990 руб). Цимус – это практическая информация о налогах от экспертов, проверенные контакты, ваши потенциальные партеры и многое другое👍🏻 ⠀ ⠀ 🗓Старт марафона - 28 мая 🕒 3 дня 💸 6 000 рублей - 70% скидки = 1 800 рублей🔥 🌍Участие из любой точки мира. Марафон пройдет в закрытом аккаунте Instagram. ⠀⠀⠀ 👆 Регистрация доступна по ссылке в шапке профиля @olga_toryanik. Успей до 27 мая!

Налоговая сказка. Часть 4 ⠀ Итак, пока возня туда-сюда, бесконечные совещания и переговоры с налоговой, концерном, стройплощадкой с каждым по отдельности и со всеми вместе, аудиторы параллельно прорабатывали теорию и обнаружили "окна" для снижения доначисленных налогов. Такие вполне себе значительные окошечки. 🔳 Напоминаю, что налоговая доначисляла в районе сотки НДС плюс санкции. ⠀ Что же за чудесные окошечки?🤓 ⠀ Всего их оказалось три: ⠀ ✌ Во-первых, самые первые авансы концерн платил стройплощадке за проектные работы за границей, а не в России. А это уже ст. 148 НК, согласно которой налоговая база не возникает если Заказчик проектных работ находится за границей. Инспектор не доглядела.. Это позволило убрать около 25% доначислений НДС. ⠀ ✌ Авансы исчислялись в валюте и переводились в рублях на день оплаты. Инспектор правильно рассчитала НДС с авансов, полученных в рублях. Но, не верно зачла эти авансы при реализации работ. Зачет произвела по курсу на дату реализации, а следовало на дату получения денег.... Это тоже здорово уменьшило доначисление НДС. ⠀ ✌ Ну, и наконец удалось собрать некоторые счета-фактуры на авансы, уплаченные поставщикам, которые бухгалтерия стройплощадки почему-то не запросила ранее. Эти счета-фактуры тоже уменьшили доначисленный налоговой НДС. ⠀ Вот, так вроде ничего сложного, все очевидное. Если бы аудиторы изначально поверили в свои силы, то и не побежали бы наверное ни с кем договариваться.. ⠀ Так иногда и бывает - глаза боятся, а руки делают. И все получается в итоге. ⠀ Продолжение следует... Следующая часть -развязка! ⠀ У вас было такое, что стоит поверить в себя и все сразу получается? #цимус_налоговаяСказка

Вы просили, я сделала. Друзья, вы часто задавали мне вопросы касательно самозанятых лиц и сотрудничества бизнеса с самозанятыми. ⠀ Чтобы у вас не было пробелов в данном вопросе и минимизировать всевозможные риски я подготовила для вас мега полезный 3-х дневный марафон «Самозанятые - польза со всех сторон»! 🙏 В этом марафоне я собрала для Вас всю информацию о самозанятых 📝 ⠀ Вы узнаете о: ✔️Выгоде бизнеса от сотрудничества с самозанятыми; ✔️Страховании себя от рисков, сопровождающих выгоду; ✔️Возможности перевода в самозанятые действующих сотрудников. Расскажем и покажем как это сделать; ✔️Как зарегистрироваться в качестве самозанятого?; ✔️Перевод ИП в Самозанятые; ✔️И многие другие сложные вопросы. ⠀ 🎁Бонус участникам - шаблон идеального договора для сотрудничества с самозанятым. ⠀ 🚀Для участников моего первого марафона я подготовила специальный подарок. Все участники получат доступ в закрытый клуб «Налоговый цимус» (стандартная стоимость вступления - 990 руб). В нем Вы познакомитесь с эксклюзивной и мега полезной информацией. Этой понятной информации Вы не найдёте больше ни-где 🤓 Вас ждут вебинары от экспертов, полезные контакты для сотрудничества и многое другое👍🏻 Но это ещё не все! Хочу обрадовать Вас розыгрышем бесплатного участия в марафоне 😉 Условия розыгрыша: 📍Быть подписанным на мой аккаунт @olga_toryanik 📍Поставить лайк на последние 5 постов 📍В комментариях к посту указать аккаунт друга, которому это было бы интересно (не магазины и не известных блогеров). ⠀ Итоги подведем 25 числа ‪в 20:00 по Москве❗️ ⠀ 🗓️Старт марафона - 28 мая 🕒Длительность марафона - 3 дня (28-30 мая) 💸Стоимость участия всего - 1 800 рублей (вместо 6 000 рублей) 🌍Участие из любой точки мира. Марафон пройдет в закрытом аккаунте Instagram. ⠀ 👆🏻 Регистрация доступна по ссылке в шапке профиля. Не упусти свой шанс! Всем желаю удачи! 🍀 Поехали ⬇️

ИП может избавиться от недоимки по страховым взносам ⠀ Рубрика #цимус_ИПналоги. Подпишись на рубрику, чтобы не пропустить самое полезное! ⠀ Этот пост по мотивам одного обращения в директ. ⠀ Девушка, проходящая длительную реабилитацию после аварии, обратилась буквально с криком о помощи. Ей требовалась консультация как снизить, а лучше элиминировать (избавиться) недоимку по фиксированным страховым взносам ИП самого за себя, которую налоговая числит за ней за период ее беспомощности. ⠀ Безусловно, это несправедливо! Ведь человек не контролировал ситуацию и тем более не вел предпринимательскую деятельность. ⠀ Безусловно, суды идут на встречу налогоплательщикам в подобных случаях. Есть Определение Конституционного суда от 12.04.2005 N 164-О, суть которого - наличие непреодолимых обстоятельств, в силу которых ИП не мог оформить прекращение деятельности, является основанием для освобождения ИП от уплаты недоимки по страховым взносам. ⠀ Есть множество судебных прецедентов в пользу ИП. В качестве непреодолимых обстоятельств суды признают обстоятельства: 📌 отбывание наказания в виде лишения свободы; 📌 реабилитация после полученной травмы; 📌 преклонный возраст и инвалидность; 📌 продолжительный уход предпринимателя за престарелыми родителями; 📌 отпуск по уходу за ребенком ⠀ К сожалению 👎 восстановление справедливости возможно только в судебном порядке. ⠀ Конечно, никто не запрещает ИП представить доказательства экстраординарных обстоятельств налоговому органу, но вряд ли, это будет действенно. Наиболее вероятно, налоговые органы пойдут по пути наименьшего сопротивления. ⠀ Интересно, почему законодатель не разработает процедуру решения этого вопроса в досудебном порядке в налоговом органе? Ведь, до суда дойдет мизерная доля таких предпринимателей, так как, это требует времени, внимания, знаний, денег наконец.. ⠀ Ребят, а вы в подобной ситуации судились бы? Или предпочли бы заплатить налоги и забыть? #цимус_ИПналоги #налоги #бухучет #бизнес #аутсорсинг #бухгалтерия #налоговыйЦимус

#цимус_налоговаясказка. Часть 3. ⠀ В предыдущей главе... Инспектору, проводившему проверку строительной площадки для урегулирования ситуации была предложена квартира... ⠀ В любой сказке есть честные (или не очень) герои. Наш инспектор оказалась то ли честной, то ли вопрос вышел уже на другой уровень и начальник инспекции уже чистил погоны для новых звезд и она все равно не смогла бы помочь в данной ситуации. Поэтому от предложенной квартиры она отказалась😲 ⠀ Гонец от профессионалов, пытавшихся разрулить вопрос, уже расстроился и думал как бы помягче сказать Генподрядчику, что платить придется💰. ⠀ Но тут пришла помощь оттуда, откуда совсем не ожидали. "Крестной феей" оказалась начальница отдела выездных проверок. Правда, в чем она будет заключаться было не понятно. Ясности не стало ни при первом общении, ни после. Давить на нее и требовать четких условий "сотрудничества" было не уместно. Но, сам факт ее поддержки вдохновлял и добавлял романтики🤗. Всем было весело. ⠀ Все это время профессионалы аудиторы зря штаны не просиживали. Они разобрались с материалами проверки😎. И, о чудо! (или профессионализм😊). ⠀ Оказалось, что почти все доначисления можно оспорить... Продолжение следует. ⠀ P.S. А пока пара слов о "Крестной фее". Когда ее посвятили в суть найденных идей, она делала умный вид, что именно так она и планировала! Правда, справедливости ради, дала один очень дельный совет. ⠀ Совет от "Феи": Не раскрывайте своих козырей, позволив инспектору зафиксировать в акте все как есть. Она будет довольна, что ее миссия более чем выполнена и не будет копать еще чего-нибудь. А когда акт инспекцией выпущен, они уж не могут устанавливать иные правонарушения кроме указанных в акте😉. ⠀ Ждете продолжения?

Онлайн-платежи в социальных сетях. ⠀ 📌Сохраняйте в закладки, чтобы не потерять ⠀ В предыдущих постах про онлайн-платежи (их можете найти по хэштегу #цимус_онлайнплатежи) мы разбирались со стоимостью обслуживания системы онлайн-платежей (около 5% от оборота). И порядком возврата средств покупателю, оплатившему с использованием онлайн-системы. ⠀ Сегодня предлагаю оценить выгоду от подключения функции онлайн-кассы у платежного агрегатора. Цена вопроса 0,2% от оборота дополнительно. Это у Робокассы такая стоимость для примера. ⠀ А давайте подсчитаем 🖥, что выгоднее - самому оборудовать и подключать онлайн-кассу или воспользоваться услугой агрегатора. ⠀ 🤔 Во сколько обойдется самостоятельное внедрение онлайн-кассы: ⠀ ✔️7 000 - Подключение к оператору фискальных данных на 3 года; ✔️5 000 - Минимальная стоимость онлайн-кассы; ✔️12 000 - Фискальный накопитель на 36 месяцев✔️ = ИТОГО затрат на онлайн-кассу за 3 года 24 000 руб. ⠀ Теперь считаем на каких оборотах функция онлайн-кассы от Робокассы станет не выгодной: = 24 000 ➗ 0,2% = 12 млн. за 3 года, или 4 млн. в год, или около 333 тыс. руб в мес. ⠀ Так что, ребят, сверяем свои бизнес-планы. И закладываем установку онлайн-кассы в периоде с выручкой свыше указанных величин. 😉 ⠀ Правда, расчет не включает временные затраты на подключение онлайн-кассы, что бесценно! Я сама, даже вероятно выбрала бы агрегатор, лишь бы не подключать ничего, не организовывать этот процесс. ⠀ Продолжение про онлайн-платежи в соц. сетях следуют. ⠀ Очень интересно ваше мнение стали бы подключать онлайн-кассу ради экономии в 0,2%? #налоги #задачабухучет #бизнес #аутсорсинг #бухгалтерия #цимус_онлайнплатежи #налоговыйЦимус