7 шагов к росту прибыли, которые нужно сделать в декабре ­ Друзья, конец года - время подводить итоги. Я подготовила для вас чек-лист по закрытию финансового года от финдира. ­ Чек-лист выложила в карусель⏩ ­ Подробности каждого шага буду разбирать в постах в течение недели. Вам лишь необходимо сохранять эти рекомендации в закладки. И включить уведомления на мои публикации, чтобы не пропускать новые посты. ­ Итак, шаг номер 1️⃣ ­ Посчитайте налоговую нагрузку на бизнес за год. И сравните с другими режимами налогообложения. Почему это нужно сделать именно в декабре, когда год ещё не закрыт? ­ Если окажется, что выбранная СНО не оптимальна, декабрь - самое время подать заявление о переходе на иной режим налогообложения. В январе будет уже поздно 🤷🏼‍♀️ ­ Например. 📍У вас ООО на УСН (доходы) 6%. 📍Доход за год составил 6 млн.руб. 📍Расходы 5 млн.руб., в том числе страховые взносы с ЗП 720 тыс.руб. ­ УСН (доходы)=6млн.*6%=360 тыс. Можно уменьшить на 50%, итого 180 тыс.руб. ­ УСН (доходы минус расходы) = 6 млн.-5 млн.= 1 млн.*10%= 100 тыс.руб. ­ Очевидно, что стоит поменять объект налогообложения на УСН (доходы минус расходы). ­ Если сложно сделать самим, мы вам поможем в этом 🙋🏼‍♀️🙋🏻‍♂️ ­ #финансовый_директор_упб

Кому выгодно заплатить 1% страховых взносов в декабре? ­ За год ИП обязан оплатить фиксированные страховые взносы и 1% от суммы дохода свыше 300 тыс. руб. ­ 1️⃣Фиксированные страховые взносы обязаны уплачивать все ИП, даже если вы не ведете деятельность или сумма дохода равна нулю! Важен только сам факт регистрации гражданина в качестве ИП. ­ ❗️Размер взносов за весь 2019 год: ✔️на пенсионное страхование – 29 354 руб. ✔️на медицинское страхование – 6 884 руб. Срок уплаты – не позднее 31 декабря текущего года. ­ Если ИП зарегистрирован в середине года, то взносы пересчитываются. Кому нужно посчитать - ссылку разместила в шапке профиля👆🏻 ­ 2️⃣Страховые взносы в размере 1% с суммы доходов обязаны уплачивать ИП, если получили доход за год свыше 300 тыс.руб. Срок уплаты – не позднее 1 июля следующего года. ­ ‼️Важно! Кому я рекомендую уплатить 1% в декабре, а не дожидаться следующего года? ­ Предпринимателям на УСН ➡️чтобы уменьшить сумму своего налога уже за этот год! ­ Допустим, ИП на УСН (доходы) получил доход за 2019 год. в размере 750 тыс.руб. ­ Сумма налога равна 750 000*6%= 45 000 руб. Уменьшаем на фиксированные страховые взносы 45 000-36 238=8 762 руб. ­ Сумма 1% страховых взносов составляет (750 000-300 000)*1%= 4 500 руб. ­ Если заплатить их в этом году, то налог за 2019 год составит 8 762-4 500=4 262 руб. ­ А что обычно выбираете вы? Заплатить сейчас и сэкономить или переплатить, но заплатить позже?

Книги, с которыми ты заработаешь миллионы 👇🏻👇🏻👇🏻 ­ Зимние вечера - идеальны для чтения книг по саморазвитию📚 ­ Я подготовила вам свою любимую подборочку книг - сохраняйте в закладки 🔖 ­ 📍«Думай и богатей» Наполеона Хилла - маст хэв к прочтению всем предпринимателям. Излагаемая в книге философия может помочь вам добиться успеха по всем направлениям. ­ 📍«Самый богатый человек в Вавилоне» Эта книга - инструкция по выходу из долговой ямы к финансовой свободе. ­ 📍«Монах, который продал свой Феррари» Робина Шарма. Как найти своё призвание и стать самим собой? Как избавиться от бесконечной заботы о завтрашнем дне и начать получать удовольствие от каждого прожитого дня? 💡Ответы на эти вопросы вы найдёте в этой книге. ­ 📍«Богатый папа, бедный папа», «Квадрант денежного потока», да, пожалуй, все книги Роберта Киосаки. Основная философия его книг в фразе «бедные работают ради денег💸, богатые заставляют деньги работать на себя». ­ 📍 «Алмазный огранщик. Система управления бизнесом и жизнью» Майкла Роуча - читаю сейчас. Книга рассказывает о том, как построить компанию мечты🌟 ­ Поделитесь своими любимыми книгами. Что посоветуете почитать этой зимой?🤓 ­ Распиаренные «НИ СЫ» и «Не ной» не предлагать. Мне они не зашли от слова совсем🙅🏼‍♀️

Кто не будет платить НДФЛ⁉️ ­ Правительство поддерживает идею об отмене НДФЛ для малоимущих граждан. ­ В начале сентября на Московском финансовом форуме глава ВТБ Костин озвучил предложение установить необлагаемый минимум дохода физлиц и тем самым поддержать людей с маленькими доходами. ­ Костин убежден, что эта мера позволит малоимущим слоям населения получить дополнительные денежные средства 💰, а также будет способствовать росту внутреннего спроса📈 ­ Как вы считаете, пройдёт такая инициатива в законопроект? И будет ли это существенной поддержкой для граждан?

У нас сегодня праздник! 🎉🎉🎉 День бухгалтера! 🤓 ­ Наша команда, как и большинство бухгалтеров в России,  отмечаем свой профессиональный праздник 21 ноября. В этот день первый президент России Борис Ельцин в 1996 году подписал Закон «О бухгалтерском учете». ­ Мы поздравляем всех коллег и принимаем поздравления!🎉🎉🎉 ­ А своим клиентам и подписчикам дарим подарки!!!🎁🎁🎁 ­ Всем, кто поздравит нас в комментариях - дарим бесплатную онлайн-консультацию! За самое оригинальное поздравление - сертификат Sekretoria на покупку товаров в интернет-магазине сумму 500 руб! ­ #деньбухгалтера #бухгалтероренбург #бухгалтерспб #бухгалтермск

Как я экономлю вам налоги? ­ Хочу поделиться с вами одним кейсом по налоговой оптимизации (с разрешения клиента, конечно). ­ Вводные данные: Клиент оказывает услуги по корпоративному обучению, дополнительному образованию населения и репетиторству. Открыто ООО, единственный учредитель, он же директор, оформленных наемных работников нет. Официальная зп как директору - 30 000 руб. в мес. ­ Доходы примерно 3,8 млн. в год. Применяет УСН 6%. Заплатил за год: ✔️ 119 280 руб. - налог по УСН. ✔️ 108 720 руб. - страховые взносы на свою зп. ✔️ 46 800 руб. - НДФЛ со своей зп. ✔️ 312 000 руб. - НДФЛ с дивидендов. Итого 586 800 руб. за год. ­ Первый мой вопрос: зачем ООО? Кто-то посоветовал по причине: 1️⃣ ООО солиднее, т.к. большая часть клиентов - это организации. 2️⃣ на ИП надо дополнительно платить 1% страховых взносов. ­ Рекомендовано: 1️⃣ закрыть ООО, открыть ИП; 2️⃣ часть доходов в сумме 1,8 млн. (доп. образование населения) перевести на патент. ­ После консультации клиент платит: ✔️ 36 238 руб. - фикс.страховые взносы ✔️ 19 200 руб. - доп. 1% страховых взносов ✔️ 13 200 руб. - патент ✔️ 64 562 руб. - налог по УСН Итого 133 200 руб. ­ Экономия на налогах за год составила 453 600 руб.‼️ ­ Кто хочет также⁉️ сейчас самое время 👍🏽 в преддверии нового года можно подать заявления на смену режима если что) ­ До конца недели есть 5 свободных мест ко мне на личную консультацию по оптимизации по спец. цене 3000 руб. Консультацию провожу как в офисе, так и онлайн (Skype, WhatsApp, Viber )

Как законно экономить на налогах⁉️ ­ Главный шаг в вопросе налоговой экономии – это выбор оптимальной системы налогообложения (СНО). ­ 1️⃣Для самозанятых СНО определена на законодательном уровне – это налог на профессиональный доход (НПД). ✔️Нет страховых взносов. ✔️Вы платите только  4% от доходов при работе с физ.лицами и 6% - с организациями. ­ 2️⃣Для ИП есть общая стратегия выбора СНО. Исходя из практики, я подготовила для вас чек-лист по выбору СНО. Смотри ➡️в карусели и не забудь сохранить в закладки! ­ 3️⃣Для ООО стратегия выбора СНО заключается, как правило, исходя из условия, нужен НДС или не нужен. ✔️Если нужен – приходится выбирать ОСНО, даже если это не выгодно. ✔️Если нет, выбираем между УСН доходы, доходы минус расходы или ЕНВД. В целом также, как и для ИП, за исключением возможности уменьшения налога на сумму страховых взносов не более, чем на 50%. ­ Это общая стратегия выбора СНО. В любом случае необходимо считать 🧮 На практике мы учитываем все нюансы ведения бизнеса. ­ Есть еще бухгалтерские лайфхаки, позволяющие законно снижать налоги. В своем блоге @upb_nalogi я делюсь с ними совершенно бесплатно. Поэтому подписывайтесь ✅и включайте уведомления о публикациях, чтобы не пропустить #лайфхаки_упб ­ А вы считали, у вас оптимальный режим налогообложения? Кто хочет бесплатный разбор?

Как выйти из тени, чтобы платить меньше налогов⁉️ ­ Именно этот вопрос интересует всех начинающих бизнесменов. ­ ✅Первое, что нужно сделать при легализации бизнеса – это выбрать организационно-правовую форму (ОФП). Это очень важный шаг! Ведь выбор того, в какой форме зарегистрировать свой бизнес, влияет в первую очередь на налоги. ­ Обязательно сохрани в закладки чек-лист по выбору ОФП👇🏻 ­ 1️⃣Самозанятость. Идеальный вариант для тех предпринимателей, которые самостоятельно оказывают услуги или продают товары собственного производства. ­ Плюсы: ➕Не нужно платить страховые взносы ➕Не нужно ставить кассу и сдавать отчетность ➕Низкая налоговая ставка (4% при работе с физ.лицами и 6% - с организациями) ­ Минусы: ➖Ограничение по выручке (не более 2,4 млн. в год) ➖Невозможность принимать наемных работников ➖Пока еще ограничены регионами ведения бизнеса. В 2019 г. Только 4 региона, с 2020 г. плюс еще 19 регионов. С 01.07.2020 обещают распространить на всю Россию. ­ 2️⃣ИП – выгодно, если: ✔️Вы единственный участник бизнеса, но по каким-то критериям не подпадаете под самозанятость. ✔️Ваш бизнес связан с оборотом наличных денежных средств. ­ Плюсы: ➕Весь доход предпринимателя считается его личным доходом после уплаты налогов. Не нужно платить налог с дивидендов как в ООО ➕Упрощенный порядок регистрации, закрытия и отчетности ­ Минусы: ➖Ограничения по некоторым видам деятельности ➖Физ.лицо рискует всем своим имуществом по долгам ИП ­ 3️⃣Организация (чаще всего ООО)- оптимально, когда собственников бизнеса два и больше, либо когда вид деятельности запрещен для ИП. ­ Плюсы: ➕Физ.лицо не отвечает по долгам общества (за искл. случаев субсидиарной ответственности) ➕Возможность привлечения инвесторов ➕Юридически закрепленное право каждого совладельца на прибыль. ­ Минусы: ➖Деньги компании не равно деньги собственника. Необходимо отчитываться за все расходы и платить налог с дивидендов ➖Необходимость ведения бухгалтерского учета и составления отчетности даже при нулевых оборотах. ­ ✅Второй шаг, который влияет на налоги – это выбор системы налогообложения (СНО). Нужен чек-лист по выбору СНО? ­ Пишите в комментариях👇🏻, если нужен, буду готовить пост и полезные ссылки.

Почему работать нелегально не выгодно? ­ Несмотря на все виды господдержки и налоговые льготы для малого бизнеса, часть предпринимателей продолжает оставаться «в тени». ­ Главная причина - нежелание платить налоги🙅🏼‍♀️ ­ Основная мотивация - размер штрафа за нелегальный бизнес намного меньше, чем сумма налогов. Так, административный штраф за незаконное предпринимательство без регистрации ИП составляет от 500 до 2000 руб.👩🏻‍⚖️ ­ Однако☝🏻 такие предприниматели мало задумываются о таких последствиях, которые я называю «скрытые потери»: ­ 1️⃣ Потеря потенциальных клиентов и отсутствие возможности масштабирования: 📍из-за страха давать рекламу (а вдруг налоговая «спалит») 📍нежелание клиентов иметь дело с неофициальным бизнесом (особенно, если это услуги, касающиеся здоровья) 📍не все клиенты согласны платить нелегально 📍невозможность работы с организациями - для них наличие официальных документов - обязательное условие 📍невозможность участия в тендерах и гос.закупках 📍невозможность взять кредит на развитие бизнеса или господдержку. ­ 2️⃣ Проблемы с банками: если вы принимаете оплату на карту, Банк рано или поздно заинтересуется регулярными поступлениями и есть вероятность блокировки счета⛔️ ­ 3️⃣ Проблемы с клиентами: клиент может вас «шантажировать», если вдруг что-то пойдёт не так. Мир не без добрых людей 🤷🏼‍♀️ ­ Когда предприниматель говорит мне о том, что не в состоянии заплатить 36 тыс. страховых взносов за год, я всегда задумываюсь... А сколько он при этом теряет??? Клиентов и незаработанных денег? ­ 36 тыс. руб. в год. Это всего лишь 100 руб. в день. Мне кажется, эту сумму вполне реально заложить в себестоимость любой услуги. Или я не права? 🤷🏼‍♀️ ­ Интересно услышать ваше мнение👇🏻

Хотите поиграть в игру про... ­ ...нет не про налоги, а про любовь❤️? ­ Я нашла эту игру в аккаунте у @elenaorenburgskay и мне досталась буква Р🙄 А это значит, мне нужно написать слова на эту букву, к которым у меня любовь❣️ Как думаете, что первое пришло мне в голову? РАБОТА! ­ Я люблю свою Работу. Эта любовь 💓 случилась со мной в 10 классе. Тогда я первый раз села за бухгалтерскую «первичку», чтобы помочь маме. Она в то время, помимо основной работы, вела бухучёт ещё 5 фирм без компьютера и бухгалтерской программы. Так что любовь к бухгалтерии, можно сказать, у меня в крови 😂 ­ Розы 🌹 - люблю когда их дарит мне муж, особенно без повода. ­ Риск - если бы я не любила риск, то никогда не решилась бы продать квартиру, будучи на 9 месяце беременности, чтобы купить дом мечты 🏠 При условии, что степень его готовности была «голые стены». ­ Родос 🏝 - любовь к этому острову была с первого взгляда. Мы объехали его вдоль и поперёк. Каждый день купаясь на новых пляжах ласкового Средиземного и сурового Эгейского моря. ­ Родители и ребёнок (вернее три ребёнка 👧🏼👧🏼👧🏼) - самая безусловная любовь ❤️ ­ Продолжим игру? Пишите в комментариях «Хочу играть» и я дам вам букву, на которую и будут начинаться ваши Любови ❤️🧡💜

Не успели ввести закон о самозанятых по всей стране, но уже появились схемы экономии на страховых взносах. ­ Суть: наемный работник с заработной платой в 20 тыс. р. «обходится» работодателю минимум в 6 тыс. р. в месяц 💰Это обязательные отчисления страховых взносов на пенсионное, медицинское и социальное страхование. ­ Плюс 13% НДФЛ, которые удерживаются с заработной платы самого работника. То есть на руки он получает не 20 000, а 17 400 р.💸 ­ При оформлении отношений с самозанятым работодатель ничего не платит, кроме вознаграждения в 20 тыс. р. Потому что юридически не является в этих отношениях работодателем. ­ А самозанятый платит 6% НПД и получает на руки 18 800 р. ­ ФНС видит все предприятия, которые сегодня пытаются взять к себе вместо штатных работников самозанятых, - сказал в недавнем интервью министр финансов👮🏼‍♂️ ­ «Поэтому мы договорились о том, что в течение этого года не будем проводить специальные проверки таких предприятий и вводить меры ответственности за таких штатных работников». ­ ⚠️А с 2020 года, если самозанятый оказывает услуги только одному предприятию, налоговая служба будет досчитывать этому предприятию страховые взносы и подоходный налог, как это было бы при выполнении данной работы штатным сотрудником. ­ Кроме того, есть ещё одно ограничение ⛔️самозанятым нельзя заключать договора с бывшими работодателями в течение 2 лет после расторжения трудового договора. ­ Кстати, обсуждали недавно на бизнес-завтраке с предпринимателями парадоксальное явление: наемные работники не хотят оформляться на «белую зарплату». Как думаете, почему?